ロボアドバイザーTHEOとは？｜便利な機能5つとメリット5つをご紹介

2020 10.21この記事はPRを含みます

THEOとは？

THEOとは資産運用のロボットアドバイザーです。

株式会社お金のデザインが提供している、投資のプロが設計したアルゴリズムとAIを活用したロボットアドバイザーです。ユーザーの資産を預かり、株や債券、不動産などのさまざまな上場投資を対象に投資を行います。

ここではロボアドバイザーTHEOについてご紹介します。

AIとプロによる資産運用

THEOはAIとプロの設計したアルゴリズムで資産運用を行います。

ロボットアドバイザーには、AIを活用することで自動で資産運用できるサービスが多いですが、THEOはAIだけでなく、投資のプロが設計したアルゴリズムを活用しています。

プロが設計したアルゴリズムと下落リスクを低減するAIの2つの柱によって、資産運用できるのがTHEOの大きな特徴だと言えるでしょう。

THEOの便利な機能5つ

ロボットアドバイザーのTHEOにはどのような機能があるのでしょうか。

資産運用を行うサービスを利用する場合、どのような機能があるのか事前に知っておきたいという方も多いでしょう。ここでは、THEOの便利な機能5つをご紹介しますので、ぜひ参考にしてみてください。

THEOの便利な機能1：無料ポートフォリオ診断

THEOの便利な機能1つ目は、無料ポートフォリオ診断です。

THEOの無料ポートフォリオでは、「年齢」「年収」「現在の金融資産額」「初回投資金額」「毎月の積立金額」の5つの質問に答えるだけで、それらの情報からユーザーごとの運用目的を推定することができます。

さらに各ユーザーに合わせた資産運用方針で、30年後のユーザーの資産を予想することが可能です。

THEOの便利な機能2：スマホで簡単に申し込み

THEOの便利な機能2つ目は、スマホで簡単に申し込めることです。

THEOの口座申し込みは簡単です。パソコンやスマホなどで24時間いつでも申し込み可能で、最短3分で申し込みが完了します。

また、口座開設にはマイナンバーを提出する必要があるため、事前にマイナンバーが確認できるように「マイナンバーカード」「通知カード＋本人確認書類」「マイナンバー記載住民票＋本人確認書類」のいずれかの書類を用意しておきましょう。

THEOの便利な機能3：入金のみのおまかせ運用

THEOの便利な機能3つ目は、入金のみのおまかせ運用が挙げられます。

THEOは口座申し込みの審査後、開設した口座に入金するだけでいつでも資産運用を始めることが可能です。また、入金したあとはTHEOのアルゴリズムとAIに運用をすべて任せることができます。さらに入金は24時間いつでも可能で、入金手数料も無料です。

THEOの便利な機能4：AIとプロ監修のアルゴリズム機能

THEOの便利な機能4つ目は、AIとプロ監修のアルゴリズム機能があります。

THEOには、資産運用のプロが監修したアルゴリズムなどさまざまな機能が搭載されています。例えば、投資するETFを見直すリバランス機能や機関投資家も採用しているスマートベータ運用、市場の下落リスクを予想するAIアシスト機能などがあります。

THEOの便利な機能5：ユーザーに最適化されたプラン

THEOの便利な機能5つ目は、ユーザーに最適化されたプランがあります。

THEOは、無料ポートフォリオ診断によって分析した、ユーザーごとの投資方針に応じた最適なプランを提案します。それにより、ユーザーごとに最適化されたプランにもとづく資産運用が可能です。

THEOを利用するメリット5つ

資産運用にロボットアドバイザーを利用する場合、THEOを利用すると、どんなメリットがあるのでしょうか。

ここではTHEOを利用するメリット5つをご紹介しますので、ぜひ参考にしてみてください。

THEOを利用するメリット1：入出金手数料が0円

THEOは入出金手数料が0円というメリットがあります。

THEOは、積立や銀行振込などの入金や出金する際の手数料が無料です。さらに入出金手数料だけでなく、円からドルへの為替交換の際に掛かる為替手数料、ETF売買の際に掛かるETF取引手数料、口座開設などの手数料も不要です。

THEOを利用するメリット2 ：手数料が業界でも低水準

THEOは手数料が業界でも低水準というメリットがあります。

THEOの手数料は、業界最低水準の預かり資産額の年率0.65%〜1.00%のみとなっており、それ以外の手数料はかかりません。

そのため、THEOは資産形成が続けやすく、長期的な資産形成を行うことが可能です。

THEOを利用するメリット3：分析による正確性の高い運用

THEOは分析による正確性の高い運用ができるというメリットがあります。

THEOは投資のプロが設計したアルゴリズムにより、ポートフォリオ診断の結果をもとにした231通りの中からユーザー専用のポートフォリオでの運用を行います。

例えば、グロースポートフォリオ、インカムポートフォリオ、インフレヘッジポートフォリオといった3種類の機能ポートフォリオを組み合わせた正確性の高い運用が可能です。

THEOを利用するメリット4：手間がかからない

THEOは手間がかからないというメリットがあります。

THEOを利用する場合、ユーザーは口座を開設し、入金するだけで、あとはTHEOがユーザーに合わせた資産運用を行います。

そのため、自身で株式投資やFXを利用して資産運用を行うように、運用方針や金融商品を選択したり、チャートを気にして売買する必要がありません。ストレスなく資産形成ができ、手間もかからないのは大きなメリットだと言えるでしょう。

THEOを利用するメリット5：長期的な資産形成に有利

THEOは長期的な資産形成に有利だというメリットがあります。

THEOは投資対象を将来的に成長が見込まれる銘柄に絞っているため、10年から30年という長期的な視点での資産形成ができるような仕組みになっています。

そのため、将来の結婚資金や老後の生活資金などを長期的な目線で形成することができるでしょう。

THEOの運用実績は？

THEOは数年で累計利益率が20％という運用実績を持っています。

THEOで資産運用を行っている人の中には、150万円を投資して4年で含み益が20％前後出ているという結果もあります。

THEO Color Paletteとの違いは？

THEO Color PaletteはTHEOの手数料体系です。

THEO Color Paletteでは、THEOの積立や出金実績に応じてホワイトやブルー、レッドなどのカラーを決定し、カラーに沿って手数料を1.00%から0.65%まで適用します。

THEOで効率的な資産運用をしよう

THEOを利用することで手間を掛けずに長期的な資産運用が可能です。

THEOは投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクを低減するAIを活用したロボットアドバイザーです。

ぜひ、この記事でご紹介したTHEOの便利な機能やTHEOのメリットなどを参考に、THEOで長期的な資産形成を行ってみてはいかがでしょうか。