投資において資金管理が重要な理由とは？ポイントやメンタルコントロールを紹介！

2024 10.31この記事はPRを含みます

資金管理とは？

簡単に言うと、自分の投資可能金額から実際に投資している金額を状況に応じて増減させる事が資金管理です。

 

株式投資の場合、株式市場で多くの銘柄が株価上昇の傾向にある時に投資金額を増やすのが一般的です。マーケットの好環境に乗じてなるべく多くの利益を得る事が出来ます。

 

マーケット環境が思わしくない時は投資金額を減らすのが良いでしょう。資金が減るのを最小限にし悪い時期が過ぎるのを待ちましょう。

ポジション管理とは？

資金管理と同じような意味です。つまり自分の資産から投資に回せる資金の内、実際にどのくらいの金額を投資に充てるかを管理する事を言います。

 

例えば投資に回せる資金が500万円で、実際に投資している金額が250万円だった場合は、50%のポジションを持っているという言い方をします。

 

市場の変化に応じてこのポジションを増減していきます。これがポジション管理です。

資金管理に必要な4つのポイント

資金管理をするにあたって計画や決め事無しでは失敗してしまいます。

 

出来るだけ多く利益を出したいのは誰でも同じですが、投資は絶対利益が出るとは限りません。大切な資産を守る為に損をした時、リスクをしっかり認識し、まずは資金管理をする上での自分の中での決まり事を作りましょう。

 

これから資金管理をする上で必要な4つのポイントをご紹介します。是非参考にしてみてください。

ポイント1：損切りポイントを決定すること

購入した株の価格が必ず高騰するわけはありませんし、株価下落はよくある事です。

 

そんな時に絶対に損はしたくない、株価が上がるまで保有し続けたいと考える方もいますが、株価が下がり続け上昇が期待できない場合、その株を保有し続けると損はどんどん膨らんでいきます。

 

保有株式の株価が下がった場合、それ以上損を出さない為に売却してしまう事を損切りと言います。事前に損切りをするポイントを決めておきましょう。

ポイント2：売買サイズを決めること

つまりポジションサイズを小さくすることで損の大きさも小さく済みます。

 

損切りしたくない、損を出したくない思いが強すぎてポジションサイズを小さいものに設定すると利益もごく僅かなものになります。逆も然りです。

 

リスクを取るからリターンがあると考え、売買サイズをあらかじめ決めてから投資をしましょう。

ポイント3：1回の損切り当たりでの損失額を決めること

つまりは前述と同様ですが、いくら損が出たら売却するか決めるという事です。ポジションによって金額が変動するので、パーセンテージで決める事をおすすめします。

 

1回の損切り当たりでの損失額を決めても、価格下落は予想しがたいものです。決めた通りの損失額で収まればいいのですが、そうならない事もあります。

 

明確に損失額をいくらと決めるのも良いのですが、大体の金額で決めると良いでしょう。

ポイント4：資金の変動の可能性を理解・管理すること

投資資金管理をする上で資金は変動するものだと理解しておくことが大切です。

 

理想は資金が増え続ける事ですが、現実にはそうならない事が多くあります。

 

損切りをして投資資金が少しでも減ってしまうと焦ったり不安になりますが、資金の増減があることをしっかり理解したうえで投資と資金管理を行いましょう。

投資において資金管理が重要な3つの理由

株式でもFXでも投資をするにあたって価格の上昇下降に関心を持ちやすく注目しがちですが、資金管理をしっかりする事で損失を最小限に抑えることが出来るでしょう。

 

投資をする上で負けない事が大前提ですが、損失を出したから負けというわけではありません。単純に言えば出してしまった損失を次の機会に取り返せば良いのです。

 

これから投資における資金管理の重要性をご紹介します。

資金管理の重要性1：投資成果の向上につながる

資金管理の事を考えず、目先の価格に囚われて価格が上昇したから売却、下落したから購入を繰り返していてはリスクが大きすぎます。

 

投資資金全体の何%で購入する、何%の損失が出たら損切りをすると決めて投資を行っていれば投資成果は向上すると考えられています。

 

無理のあるポジションで売買を繰り返していると、資金不足で好機に購入出来なかったり、投資資金が尽きてしまったりする可能性があるので資金管理は大変重要です。

資金管理の重要性2：リスク管理ができる

過去のデータなどを見て投資対象の値動きの幅とリスクを把握し、資金管理をしっかり行うと想定していなかった大きな損失を避けることが出来るかもしれません。

 

資金管理を行っていなければ、1円でも損失を出したくない、損失はどこまで出していいかわからないといった状態に陥りかねません。資金管理を行っていれば、ここまでの損失であれば許容出来るなどリスクを管理することが出来ます。

資金管理の重要性3：適切な損切りができる

株式の場合、損切りしないのが一番ですがそれは困難です。投資資金全体の何%下落したら損切りをするという考え方の方が適切な損切りが出来るでしょう。

 

株価が下がり続ける事を考えれば損切りは早いに越したことはありませんが、一時的な下落の場合は損失を確定するタイミングを見誤る事になります。

 

適切な損切りが出来るので資金管理は大切なのです。

資金管理に重要なのはメンタルコントロール

1%でも価格が下落するとこのまま止まらないのではと不安になったり、少しでも利益が出ると舞い上がりリスクを考えず投資し続けてしまう方も多いのではないでしょうか。

 

損切りのタイミングや利益確定のタイミングなど資金管理をしておくことで、不確かな情報や周りに左右されず落ち着いて投資する事、つまりメンタルコントロールする事が出来ます。

 

これからメンタルコントロールの重要性についてご紹介します。

利益を最大化させるための4つのポイント

出来るだけ多くの利益を出したい、損失は出来れば出したくない、なるべく最小限に抑えたいと考えるのは投資をしているのであれば当然の事です。

 

感情に任せて投資を行うと目先の利益に囚われて売り時を見誤ったり、買い時を間違えたり買い逃したりする場合があります。そういった失敗は避けましょう。

 

これからメンタルの面から見た利益を最大化させるための4つのポイントをご紹介します。是非参考にしてみてください。

ポイント1：感情に左右されない

先述しましたが、投資するにあたって焦りは禁物です。購入する価格は安い方が良いですが、時間が経つと価格が上昇してしまうかもしれないからという焦りや不安から、よく考えたり調べたりせずに購入するのは良くありません。

 

売却する際も同様です。価格が下落すると損切り金額を決めているにもかかわらず、なるべく損をしたくないという気持ちが先行して一時的な下落でも売却してしまいます。

 

感情に左右されないよう資金管理をしましょう。

ポイント2：売買ルールを決めておく

リスクを嫌うあまり少額投資をすればその分リターンも僅かなものになります。短期売買を繰り返し手数料で利益を失ってしまうことになりかねません。これでは何の為に投資しているのかわかりません。勝ち続けているのに負けている事になります。

 

リスクに対して慎重になるのは良い事ですが、恐れるあまり早すぎる利益確定や遅すぎる損切りは良くありません。

 

自分独自の売買ルールを決めておくこと、作っておくことが大切です。

ポイント3：メンタルの弱さと向き合う

リスクに対する恐怖や、保有する投資物件の価格下落への不安に潰されて投資自体を辞める人も多いでしょう。

 

しかし投資で成功する事を目標にしているのであれば、メンタルの弱さと向き合うことが大切です。恐れるあまり早期の利益確定や決めた金額に下がる前での損切りをしたくなりますが、利益を得るならリスクは背負わなければいけません。

 

自分のメンタルの弱さと向き合い、資金管理をして計画的に投資をしましょう。

ポイント4：欲に左右されない

価格が上昇をしてももっと利益が欲しいからと売却せずに翌日価格が急落してしまったり、今の価格下落は一時的なものでもう少し待てばきっと上昇して利益を得られるはず、と希望的観測をして手放す時期を逃すと想定以上の損失が出る場合があります。

 

目先の欲に左右されては適切な利益を得る事は出来ません。資金管理で決めた損切り金額、売却の際の価格上昇の割合をきっちり守り投資を行いましょう。

資金管理をしっかり行おう

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成功する確率やこの企業の株は絶対に儲かるというものは存在しませんが、投資会社のマネー講座や個人投資家の話を聴く事で投資初心者でも知識は少なからず身につきます。

 

資金管理をしっかりして楽しく投資を行いましょう。

 

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