テーマ投資とは？始める前に知っておきたいメリットやデメリット、リスクを紹介！

2023 09.14この記事はPRを含みます

テーマ投資とは？

株式投資に興味のある方は、テーマ投資という言葉を聞いたことがある方が多いのではないでしょうか。テーマ投資とは、株式投資を行う際に選択できる方法の一つであり、近年注目されています。

 

具体的には、ある一つのテーマに沿って証券会社が複数の銘柄を選出し、そのテーマに沿った銘柄にまとめて投資を行うことができるサービスが提供されています。

 

株についての知識が少ない株式投資初心者が少額で気軽にできる投資として、各メディアなどで取り上げられてます。テーマ投資を始める前に知っておきたいメリットやデメリット、リスクについてご紹介させて頂きます。

テーマ投資の4つメリット

テーマ投資は特に、投資初心者におすすめと言われています。

 

テーマ投資の5つのメリットをご紹介しますので、これから投資を始める人は是非参考にしてみてください。

テーマ投資のメリット1：投資の判断が楽

テーマ投資は、投資の判断が比較的楽と言われています。

 

何に投資をしたいかイメージをし、それに合う自分の好きなテーマを選んで投資を行うため専門的な投資の知識が浅くても銘柄を選びやすいというメリットがあります。企業ではなくテーマで選び、複数の企業に分散して投資することが可能です。

テーマ投資のメリット2：投資対象銘柄のリストアップ・絞り込みをやってもらえる

テーマ投資の多くは投資信託なので、証券会社がテーマに沿って選んだ銘柄を選出しそれにまとめて投資を行います。

 

例えば、「VR事業」に投資をしたい考えがあった際に、どの企業がVR事業を行っているのか、株式の額はいくらなのか自分で調べ判断する必要がありません。テーマ投資であれば銘柄について知識がなく頑張って調べなくとも、テーマと言うイメージだけで投資が可能です。

テーマ投資のメリット3：分散投資ができる

単元株制度の株式投資を行う際は、100株単位での取引を行う必要があり投資額が跳ね上がる上、一極集中して投資をしていると、株価が急落した際に大きな損害が出てしまう可能性があります。

 

テーマ投資は少額からの投資が可能でリスクを分散できるため、株価の動向を敏感に追い続けることが苦手な人にはおすすめの投資方法でしょう。

テーマ投資のメリット4：社会貢献度の高い企業への投資ができる

テーマ投資で取り上げられるテーマは、社会貢献性の高いものが多いです。

 

例えば、「働き方改革」や「少子高齢化」というテーマを取り扱っている証券会社もあり、世の中をよりよくするため投資を行えます。

 

どうすれば効率よく株式売却し、配当金を多くもらえるか自分が儲かることを考えることも重要ですが、せっかく投資を行うのであれば社会貢献も視野に入れてみるのはいかがでしょうか。

テーマ投資の5つデメリット

テーマ投資に限らず、投資にはリスクがあります。

 

テーマ投資にはどのようなデメリットがあるのでしょうか。テーマ投資および、投資に関するデメリットを5つ紹介します。

テーマ投資のデメリット1：銘柄選定への信頼性

テーマ投資では、投資家は投資を行うテーマを選ぶこととなり銘柄を具体的にどの企業のものにするか選択ができません。銘柄自体の選定は株式投資のプロが選定していますが、未来の景気動向は誰も知る由がありません。

 

証券会社もプロなのである程度は予想できますが、投資である以上あくまでも予想の範囲内となってしまいます。つまり、テーマ投資で選択された銘柄の投資が100%成功するという訳ではないということです。

 

ただし、購入するテーマの銘柄は事前にチェックをすることができるので自分が納得できる銘柄になっているかどうか確認ができます。

テーマ投資のデメリット2：流行や情勢に影響されやすいものもある

テーマ投資が成功するか判断が難しい理由として、突発的な社会の状況が投資の成功に大きくかかわってくるため影響力が大きいことがあげられます。例えば、津波や台風の影響など一企業が明確に予想することができません。

 

全てではありませんが、流行や情勢に影響されやすい銘柄のものが多いので、これらの突発的な問題はもろに企業の価値に影響が出てしまします。これに関しては株式投資やテーマ投資関係なく、投資全てに当てはまることだと言えるでしょう。

テーマ投資のデメリット3：国内株式が主流

現在のテーマ投資の銘柄は国内が主流です。海外の企業の銘柄も少しはありますが、ほとんどのテーマが国内銘柄を中心に構成されています。

 

海外の投資商品を購入したいと考えている方は、テーマ投資には向きません。海外投資に興味のある方は、海外株式やつみたてNISAに手を出してみるのも一つの手です。

テーマ投資のデメリット4：NISA枠が使えないこともある

テーマ投資は、証券会社によって異なりますが、NISA枠が利用できない場合があります。NISAとは、少額投資非課税制度というもので、投資を行えば税金が非課税になるという制度です。NISA枠が利用できると税金対策ができることから、ぜひ利用してみたい制度でしょう。

 

ただ、テーマ投資の場合はできない可能性があるということなので、テーマ投資を行う際は十分に注意しましょう。

テーマ投資のデメリット5：積立設定ができないことが多い

テーマ投資では、積立設定ができないことが多いです。

 

積立設定とは、特定の日付や月に自動で株の買い付けを行うシステムです。証券会社によってさまざまな商品や設定取り扱いがあるので自分に合った証券会社を選択しましょう。

投資をする前にしておきたい4つのリスク

投資を始める前に、投資のリスクをしっかり理解しておく必要があります。

 

リスクに対してどのような策をとることが出来るのか事前に考え、計画的な投資を行うことで、思わぬ損害に受けるダメージを緩和することが出来ます。

投資のリスク1：値下がりのリスク

株価は常に変動します。変動するタイミング、変動する方向が投資家にとって良い方法なのか悪い方向なのか等、確実にわかる人はこの世に誰もいません。

 

つまり、株価が変動することによって自身がその銘柄を購入した時よりも値下がりしてしまった場合、損害が出てしまうというリスクがあります。

投資のリスク2：流動性リスク

テーマ投資を始め株式投資は、株式の売買取引ができる時間が決まっています。市場のオープン時間になっているので、土日祝は売買取引ができません。

 

平日、本職の会社で働いている方は中々ゆっくりと売買取引に向き合うことが難しいと思います。取引できる時間が決まっていることにより、売買するタイミングを逃してしまわないようにしなければなりません。

投資のリスク3 ：為替変動リスク

現在のテーマ投資は、先ほどお伝えした通り海外の株式はほとんど取り扱っていません。その代わり、国内株式ばかりでテーマ投資の銘柄が構成されているのですが、国内株式は、為替変動の影響を受けやすいです。

 

為替変動とは、外貨を円に交換を行う際、交換ルートの為替相場が変動し、円が外貨の価値よりも下がってしまうことで損失が出ることです。この事象が起きてしまうことで、国内株式全体の価値も下がってしまうこととなります。

投資のリスク4：カントリーリスク

カントリーリスクとは、国単位で起こる規模の大きいリスクです。

 

最近起きたカントリーリスクは、コロナウイルスの影響です。人々は、外出を控えあまりお金も使わなくなり生活スタイルがガラッと変わりました。企業に対しても影響が大きく、業績不振に陥った企業も少なくはないでしょう。

 

これらは、事前に防ぐことができないリスクであるため、運としか言えませんがこのような理不尽なリスクも投資には関係してくるのです。

テーマ投資を始めるまでにしっかり理解しよう

テーマ投資は、通常の株式投資とは違ったメリット・デメリット、また様々な特徴があります。また、テーマ投資を提供している証券会社によっても中身が変わってきます。

 

投資は知識や経験がものをいうため、テーマ投資を始めるまでに仕組みをしっかりと理解しましょう。複数の企業に簡単に投資ができ、初心者にもやさしい便利な投資ですが、知識があるのに越したことはありません。

 

企業の関係や、そのテーマが市場でどのような動きをしているのか考え投資を行うことをお勧めします。

 

株式投資に関する記事を以下のリンク先にまとめていますので、興味がある方はご参照ください。

株式投資をする人たちの株式の管理方法とは？おすすめのアプリ12選をご紹介

 

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