投資信託はやはり長期保有が原則？投資信託を長期保有する4つの理由や選び方を紹介

2024 08.24この記事はPRを含みます

投資信託とは？

投資信託に興味を持っており、投資を始めて自分の資産を増やしたいと考えている方の中には、投資信託自体がどのような投資方法であるのか知りたい方も多いのではないでしょうか。

 

投資信託は投資家から集めたお金を元手に金融の専門家が株式や債券などを購入し、運用して得た利益を投資額に応じて投資家へお金を分配する投資方法です。

 

自分の老後のためであったり、子供への教育資金として備えるために投資信託を始める人が増えています。

投資信託の長期保有をする4つの理由

投資信託での投資を検討している方の中には、投資信託を長期で保有することで得られるメリットについて興味を持たれている方も多いのではないでしょうか。

 

投資信託を長期保有していくことができれば、長期運用した場合、市場の動向を見て投資を行えるので資産を分散投資することができたり、長期で運用することで手数料などの費用を削減することもできます。

 

ここでは、投資信託を長期保有する4つの理由について紹介していきます。

長期保有の理由1：リスクを軽減できる

投資信託を長期保有する理由の1つ目にリスクを軽減していけることが挙げられます。

 

投資信託を長期運用していく場合、いくつかの金融商品に分散投資をしていくことが可能になるので、1つの投資対象の運用がうまくいかなくても、他の投資している金融商品で補っていくことができるので、リスクを抑えながら投資信託での投資を行っていけます。

長期保有の理由2：分配金の再投資ができる

分配金の再投資ができることも投資信託を長期保有する2つ目の理由になっています。

 

投資信託を長期で運用していくと分配金を支払われた際、同じファンドに手数料の負担なく再投資することが可能で、それにより投資資金を増やしていくことができるため利息も多く受け取ることができます。

 

再投資による複利効果を得ていくためにも、投資信託を長期保有していくことを検討してみましょう。

長期保有の理由3：運用成績がいい

運用成績が良好になることも、投資信託を長期保有する3つ目の理由になっています。

 

長期運用を目的とした投資信託を選んだ場合、分散投資を行うことができたり、分配金の再投資をしていくことが可能になるので短期での運用より長期運用の方が分配金利回りが高くなり、1年間で支払われる分配金が多くなります。

長期保有の理由4：コストの負担を軽減できる

投資信託を長期保有する理由の4つ目にコストの負担を軽減していけることが挙げられます。

 

投資信託を長期保有していくことができれば、資産を分散投資していくことが可能になるため投資した資産を無駄にせず、投資していくことができるようになり、また、投資信託を運用していくための手数料なども削減していくことができます。

長期投資向けの投資信託の4つの選び方

長期投資向けの投資信託を検討している方の中には、どのような点に留意して商品を選んでいけば良いのか知りたい方も多いのではないでしょうか。

 

投資信託は運用していくためにさまざまなリスクが伴うので、運用コストが低い商品を選ぶようにしたり、投資信託を販売している金融機関の運用実績などを確認して投資すべきか検討することが大切です。

 

ここでは、長期投資向けの投資信託の選び方について紹介していきます。

選び方1：コストの安い投資信託を選ぶ

長期投資向けの投資信託の選び方の1つ目にコストの安い投資信託を選んでいくことが挙げられます。

 

短期、長期の投資信託に関係なく運用していくためには手数料が発生してくるので、金融機関や銀行ごとに信託報酬の金額や口座への入出金の費用などを比較し、運用コストを抑えていける金融機関を選択し、投資信託を購入するようにしましょう。

選び方2：過去実績を確認する

長期投資向けの投資信託の選び方の2つ目に過去実績を確認しておくことが挙げられます。

 

投資信託を扱っている金融機関や銀行の過去3年間の実績データを集め、どのような実績を残すことができているか確認するようにし、日本株を扱うファンドであれば、日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）を基準にして運用成績を知っておくようにしましょう。

選び方3：総資産総額が多いものを選ぶ

長期投資向けの投資信託の選び方の3つ目に総資産総額が多いものを選んでいくことが挙げられます。

 

純資産総額が大きいファンドは投資家から集めた資金を上手に運用し、順調に資産を増やしていけている証拠でもあるので十分な分配金を支払うことができています。

 

また、総資産総額が多いファンドほど解散する可能性が低く、また、長期運用していけることの証でもあるのでファンドの総資産総額に注視して投資信託を選びましょう。

選び方4：ポートフォリオを確認する

長期投資向けの投資信託の選び方の4つ目にポートフォリオを確認しておくことが挙げられます。

 

どの国のどのような資産運用をしていくか知っておくためにも、資産形成の内容を示したポートフォリオを確認しておきましょう。

 

金融銘柄の種類によってリスクやリターンの度合いが異なるので、どの国のどのような金融商品なのか確認して、銀行や金融機関が販売している投資信託を選んでいきましょう。

投資信託は長期保有が原則

ここまでご紹介した長期投資向けの投資信託を選んでいく理由にもある通り、投資信託の運用は長期保有が原則となっています。

 

短期保有の投資信託ではリスクやコストを抑えられないだけでなく、十分な分配金を受け取っていくことが難しくなってしまうため、投資信託での投資を行う際は長期保有向けの商品を選んでいく必要があります。

投資信託は長期的に考えよう

投資信託を長期で保有していく理由や、投資信託の商品の選び方についてご紹介してきましたがいかがでしたでしょうか。

 

投資信託を行う際は投資のための知識を身に付けておくことだけでなく、長期保有することで得られるメリットを理解して商品を選んでいくことが大切なことになります。

 

投資信託で多くの分配金を受け取りたい方は、投資信託の商品の過去実績やポートフォリオ、総資産総額などを確認し、投資信託を選んでいきましょう。

投資信託に関する記事を以下のリンク先にまとめていますので、興味がある方はご参照ください。

投資信託とは｜投資信託はいくらから始められるのか？4つのポイントなどを紹介

投資信託とは？メリット6つや知っておきたい知識をわかりやすく解説

 

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