投資信託を勉強するメリットとは？投資信託を勉強する方法やポイント、おすすめの資格を紹介！

2024 09.9この記事はPRを含みます

投資信託を勉強するメリットとは？

投資信託は一般の預貯金と違い、複数の投資家から集めたお金を専門家が運用します。市場環境などによって元本割れの可能性がある金融商品です。

 

さらに、価格変動リスクや取引に応じた手数料がかかるなど、預貯金との相違点が多々あることからも、知識のない状態で運用した場合は損失につながることもあります。

 

投資信託を始める場合は、投資信託の仕組み或いは各種用語の意味などを勉強することで、成果の出る運用を目指しましょう。

投資信託を勉強する方法4つ

投資信託の理解を深め、効果的な運用を目的とするための勉強方法を4つ紹介します。4つの勉強方法とは、動画、本、セミナー及び実践によるものです。

 

それぞれの勉強法には特徴がありますので、ライフスタイルに合わせて効率的な勉強によりマネーリテラシーを高め、有利な運用を目指しましょう。

投資信託を勉強する方法1：動画で勉強する

動画配信アプリや各種サイトを活用することで、動画による投資信託の勉強ができます。

 

基礎知識編から応用編まで多様な内容であることに加え、スマホやパソコンで好きな時に繰り返し視聴できることが大きなメリットです。

 

数分程度でまとめられた動画が多いことから、興味ある部分をピンポイントで学べます。

投資信託を勉強する方法2：本で勉強する

投資信託の勉強方法には、本で学ぶ方法もあります。

 

本で勉強するメリットは、投資信託に関する本が数多く出版されていることから、自分が知りたい内容に特化された著書を選べることです。基礎的な内容から運用方法の実践まで、動画と比較した場合は情報量が多くなっています。

 

初心者に限らず、ベテランの方まで幅広く対応できるメリットがあります。

投資信託を勉強する方法3：セミナーで勉強する

また、セミナーに参加することで知識を深める方法も有効です。

 

セミナーが有効である理由は、不明点を質問することで不明点をすぐに解消できる点です。動画や本で学んだ場合の不明点は、自分で調べて解決しなくてはなりません。

 

一方、セミナーに参加した場合は、不明点を講師に直接質問できることからも理解が早く深まる点が大きなメリットです。

 

また、セミナーは各金融機関で開催しているほか、オンラインセミナーを開催していることもあるので、ライフスタイルに応じて活用しましょう。

投資信託を勉強する方法4：実践で勉強する

知識としての学習も必要ですが、実践により経験を得ることも効果的な勉強方法の1つです。

 

実践における注意すべき点は、投資信託は元本保証がないことからも、最初のうちは投資金額を小額にすることで、リスクを最小限に抑えるようにしましょう。

 

少額であっても、実際の値動きを体感することは重要なことです。

投資信託を勉強する際に押さえておきたいポイント8つ

投資信託を勉強する手段として、動画、本、セミナー及び実践と説明しました。ここからは、これらのツールを使用した勉強の際に、押さえておきたいポイントを8つ紹介します。

 

具体的な計画、資金準備、損切り、長期投資のメリット、経済傾向の理解、分散投資、商品選択及び複利効果についてです。

 

やみくもに勉強することなく、ポイントを押さえて勉強しましょう。

投資信託のポイント1：具体的な計画を立てる

投資信託とは短期間でハイリターンを期待する賭け事ではなく、リスクを抑えながら長期間で資産を増やすことを目的としています。

 

そのため、一時の感情に任せて運用することなく、いつまでに、どのような方法で、いくらの運用益を目指すのかについて、長期計画を立てて運用することが重要です。

 

投資信託は常に成功するとは限らないため、失敗したときの対応策も予め計画を立てましょう。

投資信託のポイント2：資金を準備する

投資信託の利用を決めた場合、まずは必要な資金を準備することから始めます。

 

ただし、生活費を含めたすべての保有財産を投資信託に回すことは止めましょう。現在の預貯金等を、日々の生活資金、すでに用途が決まっている資金及び当面は使う予定のない資金に分け、当面使う予定のない資金を投資信託で運用しましょう。

 

投資先によっては1万円程度から始められる商品があるので、最初は小額から始めることをお勧めします。

投資信託のポイント3：損切りを理解する

投資信託では、市場環境等により保有銘柄の価格に変動があります。

 

損切りとは、想定していた価格を下回った場合、これ以上の損失を発生させないために中途解約することです。

 

長期運用を理由に損切りをためらうと、更なる損失を被る可能性があります。損切りの仕組みを理解することで、大きな損失が発生させない運用方法を考えましょう。

投資信託のポイント4：長期投資のメリットを理解する

投資信託を長期投資することで、多くのメリットがあります。

 

短期投資の場合は価格変動の度に一喜一憂することになり、常に相場を気にするようになります。一方、長期投資であれば短期間での変動が少ない商品を対象とすることから、毎日の価格変動を気にする必要がなくなります。

 

また、投資期間が長期であるほど複利効果に期待が持てます。複利効果については後述します。

投資信託のポイント5：経済の傾向を理解する

仮に、日本国内の商品だけに投資し、日本の株価が下落すると保有する資産も下落します。このように、投資信託は経済状況と大きく関連します。

 

投資信託は、株、債券及び不動産など多くの種類があり、更にこれらは日本国内に限った投資ではありません。投資対象は、米国や新興国など世界規模となっています。

 

日本を含めて世界経済の傾向を理解することはとても重要です。

投資信託のポイント6：分散投資を理解する

前述のポイント6で紹介したとおり、投資先の経済状況が下落すると保有銘柄も連動して価格が下落します。

 

こうしたリスクを減らすための方法が分散投資です。分散投資とは、投資先の商品を複数にすることで1つの運用先に損失があったとしても、他方の運用益が損失分をカバーすることで、総合的に安定した運用益を目指すことです。

 

また、分散投資は投資先の商品を複数にする以外に、時間、通貨及び地域の分散があります。

投資信託のポイント7：商品の選び方を理解する

商品を選ぶ前に、自分の投資スタイルについて考えてみましょう。大別すると、リスクを恐れずにハイリターンを求める積極型か、リスクは避けつつ僅かなリターンを求める安定型になります。

 

さらに、購入時、運用途中及び解約時に手数料が発生することなどを考慮したうえで、自分の投資スタイルに見合った商品選択が重要です。手数料が引かれることで実質的な損益がマイナスになることもありますので、各社の手数料について理解することが必要です。

投資信託のポイント8：複利効果を理解する

複利とは、運用によって得られた利子を、再度元金に組み入れることで更なる利子が発生する仕組みです。

 

仮に、100万円の元金を年利3％で30年運用した場合、単利であれば元利が190万円であるのに対し、複利であれば毎年発生する利子が元金に組み込まれるため、元利が約245万になります。このように、長期間運用により複利効果が大きくなることが投資信託の魅力でもあります。

投資信託におすすめの資格3選

投資信託の運用にあたり、より成果を出すために資格を取得することは効果的な方法です。

 

おすすめの資格とは、DCプランナー、日商簿記検定及びファイナンシャルプランナーの3つです。資格を取得することは、投資信託の運用計画や商品選択の際に大きなアドバンテージとなり、より効果的な資産運用が可能になります。

投資信託におすすめの資格1：DCプランナー

DCプランナーのDCとは確定拠出年金のことですが、確定拠出年金のみならず投資やライフプランに関する知識を有する企業年金総合プランナーと言われています。

 

DCプランナーの試験は1級と2級に分かれており、それぞれの合格者が所定の資格登録手続をおこなった場合「DCプランナー（企業年金総合プランナー）」として認定されます。

 

さらに、毎月2回のメールマガジン配信や年2回の情報誌提供により、最新の年金関連情報を知ることで、有利な運用に期待が持てます。

投資信託におすすめの資格2：日商簿記検定

日商簿記検定とは、日本商工会議所および全国各地の商工会議所により実施されている簿記検定試験です。資格取得において人気が高く、1級、2級、3級、簿記初級及び原価計算初級の5つの級に分かれています。

 

日商簿記検定を取得することで、会計知識のみならず財務書評を読み解く能力、基礎的な経理管理能力及び分析能力が高まることで、投資信託の運用において役立ちます。

投資信託におすすめの資格3：ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーとは、保険、投資、不動産、住宅ローン及び年金制度など、お金に関する総合知識を持ったエキスパートのことです。

 

ファイナンシャルプランナーの資格を取得することで、多角的なお金の動きを理解できることから、投資信託の運用に大きなメリットをもたらします。

投資信託について勉強してみよう

長引く低金利の影響もあり、近年は投資信託の人気が高まっています。投資信託の魅力とは、専門家が資産運用をおこない、国内外の株式や債券などの組み合わせによる多様な商品性及び1万円程度の小額から始められる点にあります。

 

これらの特徴を活用するためには、投資信託の商品性について勉強することが必要です。勉強方法には、動画、本、セミナーなど多岐に渡ることから、生活スタイルに合わせた勉強により、さらなる効果的な運用を目指しましょう。

投資信託に関する記事を以下のリンク先にまとめていますので、興味がある方はご参照ください。

投資信託とは｜投資信託はいくらから始められるのか？4つのポイントなどを紹介

投資信託とは？メリット6つや知っておきたい知識をわかりやすく解説

 

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